Vendas (securitização)

Com o módulo de vendas, será possível gerar faturas rapidamente para pagamento automático por boleto ou cartão de crédito, sem a necessidade de um acordo. Isso é muito útil para securitização, viabilizando a cobrança de títulos não vencidos ou que não foram enviados para a cobrança extrajudicial.

Configuração inicial

O primeiro passo é habilitar o cadastro de vendas no perfil da assessoria. Isso pode ser feito logado como administrador (assessoria) por meio do menu User > Perfil > aba Personalização. Mude o campo HABILITA VENDAS para Sim e clique em Salvar.

Feito isso, será exibido o item Vendas dentro do menu Financeiro. É necessário sair do sistema e entrar novamente para atualizar a lista de itens do menu Financeiro após a habilitação do parâmetro. A tela Financeiro > Vendas permitirá acesso à visualização de vendas, bem como possibilitará exportações e acesso aos gráficos de receitas e inadimplências.

Tela da lista de vendas do financeiro

Em Cadastros > Credores > ícone alt. (alterar) em frente ao credor desejado > aba Vendas existem parâmetros para controlar o comportamento do módulo de vendas para o credor. Nesta aba, será possível determinar o prazo máximo para pagamento de uma venda, bem como configurar eventuais honorários da assessoria.

Aba de vendas no cadastro do credor

Além disso, é possível configurar as taxas administrativas do credor para comissionamento da assessoria em Cadastros > Credores > ícone alt. (alterar) em frente ao credor desejado > aba Taxas administrativas. Note que o tipo de cobrança Venda deverá ser utilizado na configuração da taxa administrativa.

Formulário de taxas administrativas no cadastro do credor com destaque para o campo Tipo de Cobrança preenchido com o valor Venda

Cadastro manual de vendas

O cadastro de novas vendas pode ser feito por meio do botão Vendas presente na tela de detalhes do devedor. O caminho completo é Cadastros > Devedores > ícone vis. (visualizar) em frente ao devedor desejado > botão Vendas.

É importante destacar que esse botão somente será exibido se o parâmetro Habilita Vendas estiver marcado como Sim no perfil da assessoria. Somente o administrador ou gestores possuem acesso ao cadastro de novas vendas.

Tela de detalhes (visualização) do cadastro do devedor com destaque para o botão Vendas

A tela de vendas exibirá a lista de vendas do devedor e permitirá o cadastro de novas vendas, bem como ações sobre as vendas já cadastradas.

Lista de vendas do devedor

Utilize o botão Adicionar para cadastrar uma nova venda. O formulário é muito parecido com o formulário de Gerar Dívidas. Preencha os campos obrigatórios, ou seja, aqueles que possuem um asterisco na frente e clique em Salvar.

Formulário de cadastro de uma nova venda

Após finalizar o cadastro de uma nova venda, o sistema redirecionará para a tela vendas do devedor. Destaque para a coluna Link da fatura, que deve ser compartilhada com o devedor para viabilizar o pagamento.

Importador de vendas

Além do cadastro manual de vendas, é possível importar uma planilha com diversas vendas de uma só vez. Uma explicação detalhada sobre esse recurso pode ser encontrada em Importações.

API de vendas

Além do cadastro manual de vendas e do importador de vendas, é possível utilizar a API de cadastro de vendas para adicionar uma lista de vendas no sistema. Uma explicação detalhada sobre esse recurso pode ser encontrada em API de importação de vendas.

Consulta de vendas como consultor

Os consultores poderão verificar as vendas não pagas e não enviadas para cobrança extrajudicial de um determinado devedor por meio da aba Vendas presente na tela de negociação. Além disso, eles poderão ter acesso ao link da fatura para pagamento para facilitar o compartilhamento com o devedor.

Tela de negociação com destaque para a aba Vendas

Relatório de pagamentos (vendas)

Presente no menu Financeiro > Relatório financeiro > Vendas (pagamentos), a tela apresenta a lista de vendas pagas por período. Também, permite alguns filtros, sendo que o principal deles é a data de pagamento, que busca pela data em que o cliente (devedor) pagou a venda.

A data de recebimento depende da forma de pagamento da parcela. Exemplo: se um devedor pagou um boleto em 08/05/2019, então a data de recebimento será dia 09/05/2019, pois o boleto é D+1 (recebimento um dia após o pagamento). Se o pagamento da mesma venda fosse via cartão de crédito à vista, então a data de recebimento seria 07/06/2019, pois o cartão à vista é D+30.

Tela do Relatório de Vendas (pagamentos)

Relatório de receitas e despesas

Após cadastrar vendas, será possível conferir um relatório de receitas e despesas com filtros por período por meio do menu Financeiro > Relatório financeiro > botão Relatório de receitas e despesas. Este relatório exibirá as vendas pagas, parcelas de acordos pagas e contas a pagar pagas cujas datas de pagamento estiverem dentro do filtro aplicado.

Tela do relatório de receitas e despesas

Notificações automáticas para vendas

O sistema permite a configuração de três tipos de notificações automáticas para envio de mensagens por e-mail ou SMS para os devedores. Dessa forma, é possível configurar um disparo de mensagem sempre que a venda vencer exatamente hoje, X dias antes do vencimento ou Y dias depois do vencimento. Estas configurações são similares às configurações já disponíveis para parcelas de acordos. Mais informações sobre o módulo de notificações automáticas podem ser encontradas em Notificações automáticas.

Vendas no portal de negociação

Em User > Perfil > aba Portal de negociação > campo Exibir vendas no portal, é possível configurar a exibição de vendas na lista de dívidas do portal de negociação. Escolha Sim caso deseje exibir vendas no portal de negociação. Dessa forma, o portal exibirá o link da fatura de vendas não enviadas para cobrança extrajudicial e que ainda não atingiram o tempo máximo para pagamento definido no cadastro do credor. O módulo de vendas deve estar habilitado para permitir a exibição de vendas no portal de negociação.

Enviar vendas para cobrança extrajudicial

Em alguns casos, pode ser necessário enviar uma venda não paga para cobrança extrajudicial. Neste caso, é possível utilizar um facilitador para enviar uma única venda para cobrança extrajudicial ou um lote de vendas para cobrança extrajudicial.

Para enviar uma única venda para cobrança extrajudicial, utilize o botão Enviar para cob. extrajudicial presente na tela de visualização da venda. O caminho completo é Cadastros > Devedores > ícone vis. em frente ao devedor desejado > botão Vendas > ícone vis. em frente à venda desejada > botão Enviar para cob. extrajudicial.

Já para enviar um conjunto de vendas para cobrança extrajudicial, utilize o menu Financeiro > Vendas > botão Enviar para cob. extrajudicial em lote. Faça um filtro pela data de vencimento limite desejada e clique no botão vermelho para confirmar o envio.

Ao enviar uma venda para cobrança extrajudicial, o sistema automaticamente criará uma dívida para a venda e marcará a venda como enviada para cobrança extrajudicial, impedindo novos acessos à fatura da venda.

Geração de boletos Zoop em lote

É possível gerar uma versão para impressão de boletos Zoop de múltiplas vendas. Isso pode ser especialmente útil quando o credor exigir um boleto físico para ser entregue pessoalmente ao devedor.

Para gerar um arquivo com boletos de um conjunto de vendas, utilize o menu Financeiro > Vendas > botão Gerar boletos em lote. Faça um filtro pela data de vencimento desejada, filtre por vendas com ou sem transação, defina se deseja agrupar todos os boletos em um único arquivo ou não e clique em pesquisar.

Avalie os resultados e depois clique no botão vermelho para confirmar a geração dos boletos. Será gerado um arquivo zip com um ou vários arquivos, de acordo com campo agrupar. Se o agrupar estiver como Sim, o sistema gerará apenas um arquivo com todos os boletos. Se o agrupar estiver como Não, o sistema gerará um arquivo para cada boleto.