Cobrança terceirizada

Neste capítulo, falaremos sobre como departamentos de cobrança podem gerenciar a terceirização da sua carteira de cobrança. Isso pode ser útil quando a empresa desejar enviar parte ou a totalidade da carteira para uma ou mais empresas de cobrança terceirizadas. Assim, o recurso de cobrança terceirizada permite a segmentação da base de devedores para envio para empresas terceirizadas. Com isso, será possível cadastrar uma empresa, aplicar filtros na base de devedores e associá-los a esta empresa terceira.

Configuração inicial

Precisamos ativar um parâmetro para permitir a terceirização da sua cobrança. Para isso, acesse o sistema com o login do administrador e entre em User > Perfil > aba Personalização. Modifique o campo Habilita cobrança terceirizada para Sim e clique em Salvar.

Cadastro de empresas de cobrança terceirizada

Após a ativação do parâmetro que habilita cobrança terceirizada, acesse o menu Cadastros > Devedores > botão Cobrança terceirizada.

A tela inicial lista todas as empresas terceirizadas cadastradas e permite a visualização, alteração e exclusão de empresas por meio dos ícones Vis, Alt e Del respectivamente.

Tela inicial do cadastro de empresas de cobrança terceirizadas

Você pode cadastrar uma nova empresa por meio do botão Adicionar. Ao clicar em Adicionar, será necessário informar alguns dados. Atenção para os campos que têm um * (asterisco) na frente, pois eles são obrigatórios. Clique em Salvar para finalizar o cadastro.

Tela do formulário de cadastro de uma nova empresa de cobrança terceirizada

Dica: é possível definir uma imagem de perfil para cada empresa. Para isso, basta clicar no ícone alterar em frente ao cadastro desejado e utilizar o botão Imagem do perfil.

Vinculando devedores a uma empresa de cobrança terceirizada

É possível vincular um devedor individualmente a uma empresa de cobrança terceirizada por meio da alteração do cadastro do devedor, que pode ser acessada pelo menu Cadastros > Devedores > ícone alt. (alterar) em frente ao devedor desejado. Escola a empresa desejada no campo Cobrança Terceirizada e Salve. Neste caso, o oposto também é válido, ou seja, é possível remover o vínculo de um devedor com uma empresa de cobrança terceirizada modificando o mesmo campo Cobrança Terceirizada para <Selecione> e salvar.

Tela do formulário de alteração de um devedor com destaque para o campo Cobrança Terceirizada

Além disso, é possível fazer o vínculo de devedores com uma empresa de cobrança terceirizada em lote por meio do menu Cadastros > Devedores > Cobrança terceirizada > Enviar devedores.

Tela de envio em lote de devedores para cobrança terceirizada

A seleção dos devedores que serão enviados dependerá da lista informada. Na lista, defina o período de atraso desejado e selecione o credor ou credores e demais filtros. Após criar a lista, confira os devedores presentes nela usando o relatório de clientes não acionados da lista ou total de devedores da lista. Novas listas podem ser criadas por meio do menu Cadastros > Consultores > Listas > Adicionar.

Após selecionar a lista desejada contendo os devedores que serão enviados para cobrança terceirizada, informe o percentual de devedores a serem enviados e o tipo de processamento (assíncrono ou síncrono). O processamento assíncrono define se o envio dos registros deve ser feito em segundo plano. Use este campo como Sim em caso de erro de timeout. Caso você opte por usar processamento assíncrono, informe também um e-mail para recebimento do resultado do processamento e clique em Pesquisar.

Tela de confirmação do envio em lote de devedores para cobrança terceirizada

O sistema analisará a lista informada, exibirá o total de devedores presentes na lista e permitirá a seleção da empresa de cobrança terceirizada que receberá a custódia destes devedores. Clique em Confirmar Envio para salvar.

Dessa forma, o procedimento fará o vínculo dos devedores da lista com a empresa de cobrança terceirizada selecionada. É importante destacar que o processamento é irreversível. No entanto, é possível efetuar uma operação inversa usando uma lista que filtre os devedores que estão em cobrança terceirizada. Neste caso, selecione Nenhuma no campo empresa de cobrança terceirizada. Isso então, removerá o vínculo dos devedores da lista com a empresa de cobrança terceirizada.

Destaque da empresa na tela de negociação

Quando um devedor estiver vinculado a uma empresa de cobrança terceirizada, será exibido um alerta em vermelho na tela de negociação deste devedor, informando o nome da empresa que está com a custódia do cadastro dele, conforme mostra a imagem abaixo.

Tela de negociação com destaque para o campo Cobrança Terceirizada

Filtro pela cobrança terceirizada na lista

É possível criar uma lista com os devedores de uma determinada empresa de cobrança terceirizada. Para isso, defina o campo Devedor em cobrança terceirizada como Sim e informe o nome da empresa de cobrança terceirizada desejada no campo Cobrança terceirizada.

Formulário de lista com destaque para os campos de cobrança terceirizada

De forma semelhante, é possível criar uma lista para exibir apenas devedores que não estão em cobrança terceirizada. Para isso, defina o campo Devedor em cobrança terceirizada como Não e informe <Selecione> no campo Cobrança terceirizada.

Relatório

O módulo de cobrança terceirizada também conta com um relatório, que pode ser acessado por meio do menu Cadastros > Devedores > Cobrança terceirizada > Relatório.

Relatório de cobrança terceirizada

A tela tem por objetivo sumarizar a carteira de cada empresa de cobrança terceirizada, ou seja, ela mostra a quantidade de devedores, total de dívidas, valor das dívidas, quantidade e valor das baixas para cada empresa de cobrança terceirizada ativa.

O relatório conta com um ícone Exportar para gerar um arquivo .zip com a planilha de devedores, dívidas e baixas da empresa de cobrança terceirizada selecionada.

O ícone Devolução serve para enviar uma planilha CSV com apenas uma coluna CPF/CNPJ para remover o vínculo desses CPFs ou CNPJs com a empresa de cobrança terceirizada selecionada.

Por fim, o ícone Importação serve para também enviar uma planilha CSV com apenas uma coluna CPF/CNPJ para realizar o vínculo desses CPFs ou CNPJs com a empresa de cobrança terceirizada selecionada, ou seja, é uma forma alternativa ao envio de devedores em lote por meio de uma lista.