Créditos e débitos

Neste capítulo, falaremos sobre como cadastrar créditos e débitos para os devedores e como usar créditos como desconto em acordos. Este cadastro é muito útil para quem trabalha com indústrias, pois o devedor pode efetuar a devolução de mercadorias e isso deverá gerar um crédito para desconto na negociação de suas dívidas.

Configuração inicial

O primeiro passo é habilitar o cadastro de créditos e débitos no perfil da assessoria. Isso pode ser feito logado como administrador (assessoria) por meio do menu User > Perfil > aba Personalização. Mude o campo HABILITA CRÉDITOS E DÉBITOS para Sim e clique em Salvar.

Feito isso, será exibido o botão Créditos e débitos na tela de detalhes do devedor. Esse botão permitirá acesso à visualização de créditos e débitos, bem como possibilitará a consulta do saldo atual e inclusão de novos créditos ou débitos. O caminho completo é Cadastros > Devedores > ícone Vis. (visualizar) em frente ao devedor desejado > botão Créditos e débitos.

Cadastro de créditos e débitos

O cadastro de créditos e débitos está disponível no menu Cadastros > Devedores > ícone Vis. (visualizar) em frente ao devedor desejado > botão Créditos e débitos de usuários logados como administrador da assessoria. Este cadastro somente será exibido se o parâmetro Habilita créditos e débitos estiver ativado para a assessoria.

A tela inicial lista todos os créditos e débitos cadastrados, exibe o saldo em vermelho e permite o cadastro e exclusão de créditos e débitos.

Tela inicial do cadastro de créditos e débitos

Você pode cadastrar um novo crédito ou débito por meio do botão Adicionar. Ao clicar em Adicionar, será necessário informar a data, o valor e o tipo (crédito ou débito). Atenção para os campos que têm um * (asterisco) na frente, pois eles são obrigatórios. Clique em Salvar para finalizar o cadastro.

Tela do formulário de cadastro de créditos e débitos

Após cadastrar créditos e débitos, também será possível conferir um relatório de créditos e débitos com filtros por credor e período por meio do menu Financeiro > Negociações > botão Créditos e débitos.

Tela do relatório de créditos e débitos

Utilização de créditos em acordos

Sempre que o parâmetro Habilita créditos e débitos estiver ativado para a assessoria e um devedor possuir saldo positivo de créditos, então, será exibido o campo Utilizar Crédito no formulário de acordo e seu saldo será exibido em verde na parte superior da tela.

Tela do formulário de acordo com destaque para a utilização de créditos

Informe o valor do crédito a ser descontado do devedor e usado como parte do pagamento do acordo no campo Utilizar Crédito. Dessa forma, o valor do crédito informado será descontado do saldo do devedor e o valor será abatido do total do acordo.

Parametrização por documento

Por padrão, o crédito ou débito fica associado ao cadastro de um devedor no nível do credor. Logo, se houver dois devedores com o mesmo CPF ou CNPJ cadastrados em dois credores diferentes, haverá dois saldos também diferentes.

Para unificar o saldo dos devedores em todos os credores, defina o campo Tipo de agrupamento de créditos e débitos como Por documento. Esta configuração deverá ser feita em User > Perfil > aba Personalização. Clique em Salvar para confirmar.

Esse parâmetro configurado como Por documento pode ser especialmente útil para filtrar listas, negativação automática e régua de cobrança para evitar contatos com pessoas ou empresas que possuem um crédito superior ao valor do principal devido.